ACAMS Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS7 the 7th edition) (CAMS7 Deutsch Version) Sample Questions:

1. Ein Compliance-Analyst hat kürzlich ein Konto untersucht, auf dem Geldbeträge unterhalb der Meldegrenze eingezahlt und fast vollständig im Ausland abgehoben wurden.
Welche Art von Geldwäsche identifiziert der Compliance-Analyst möglicherweise?

A) Überprüfen Sie Kiting
B) Handelsbasiert
C) Strukturierung
D) Mikrostrukturierung

2. Eine Bank in den Niederlanden wurde aufgefordert, Informationen über eine Reihe von Transaktionen und damit verbundene Kunden an eine Bank in Italien weiterzugeben. Beide Banken unterliegen der Gerichtsbarkeit der Europäischen Union.
Welcher Faktor muss am wichtigsten berücksichtigt werden, bevor die niederländische Bank die angeforderten Informationen an die italienische Bank weitergibt?

A) Die niederländische Bank sollte den Informationsaustausch auf das Notwendige, Vernünftige und Verhältnismäßige beschränken und dabei den geltenden Gesetzen und Vorschriften entsprechen.
B) Die niederländische Bank sollte von der italienischen Bank einen Herausgabeauftrag verlangen und die Genehmigung der Rechtsabteilung einholen, bevor sie die angeforderten Informationen weitergibt
C) Die gesetzlichen Verpflichtungen der niederländischen Bank zum Schutz der Privatsphäre ihrer Kunden und des Bankgeheimnisses verbieten ihr die Weitergabe solcher Informationen
D) Die Notwendigkeit der Bekämpfung von Finanzkriminalität ist wichtiger als die Datenschutz- und Privatsphärenbestimmungen der EU

3. Ein wichtiger Aspekt bei der Förderung einer unternehmensweiten Compliance-Kultur innerhalb eines Finanzinstituts besteht darin, dass:

A) Umsatzgenerierende Geschäftsbereiche sollten Vorrang vor Compliance haben.
B) Die Kosten für die Einhaltung sollten proportional zu den Einnahmen steigen.
C) Die erste Verteidigungslinie sollte ihre eigenen Richtlinien unabhängig festlegen.
D) Relevante Informationen sollten in der gesamten Organisation geteilt werden.

4. Warnsignale für eine mögliche Geldwäsche im Immobilienbereich sind beispielsweise der Kauf von Luxusimmobilien.
(Wählen Sie zwei aus.)

A) Verwendung von Krediten, die durch Bargeld oder Einlagenzertifikate abgesichert sind.
B) Verwendung von Briefkastenfirmen oder Trusts zum Schutz der Privatsphäre, einer laxen Planung oder zum Schutz des Vermögens.
C) Einsatz von juristischen Personen und Vermittlern zum Schutz der Privatsphäre der Käufer.
D) Verwendung des Erlöses aus dem Verkauf einer früheren Immobilie oder der Liquidation von Investitionen für einen Barkauf
E) in den Namen nicht verwandter Thud Patties.

5. Zu den häufigsten Risiken im Zusammenhang mit Kryptowährungen und konvertierbaren virtuellen Währungen gehören: (Wählen Sie drei aus.)

A) Gelder, die anderen Nutzern gestohlen werden
B) Schwierigkeiten bei der Umrechnung in physische Währung
C) Erleichterung der Zahlung für andere illegale Aktivitäten und Waren
D) Verschleierung von Transaktionen zur Verschleierung der Herkunft von Geldern aus illegalen Aktivitäten
E) Verschleierung der Herkunft illegaler Gelder

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